A quel fonds d’investissement faire appel pour mon projet ?

OPC, SCPI, FPE
 Si vous vous intĂ©ressez Ă  la Bourse ou simplement aux solutions de financement, vous avez sĂ»rement entendu ces acronymes. Ce langage est pour vous du charabia ? Vous avez du mal Ă  suivre les conversations dans les dĂźners mondains ou avec votre banquier ? Oubliez votre gĂȘne, FinKey vous explique tout ! Devenez incollable sur les fonds d’investissement, ces grands acteurs du financement. Faites d’une pierre deux coups : vous connaissez dĂ©sormais les termes et vous savez Ă  qui vous adresser lors de votre recherche ! Le mieux reste quand mĂȘme de faire appel Ă un expert en financement FinKey.

1. Les fonds de capital investissement

Ces fonds d’investissement sont prĂ©cisĂ©ment ceux qui intĂ©ressent les jeunes entreprises, les ETI et les PME. Ce sont eux qu’il faut viser dans le cadre d’une recherche de financement. Nous en avons listĂ© 4 selon votre projet et votre maturitĂ©.

Le fonds d’amorçage

Cet organisme intervient au tout dĂ©but de votre projet, juste aprĂšs l’intervention de fonds propres, de Love Money ou de subventions. Il vous apporte des fonds pour faire Ă©voluer votre projet de l’idĂ©e Ă  l’essai afin de valider votre marchĂ©. La plupart du temps, vous bĂ©nĂ©ficiez Ă©galement d’un accompagnement humain et de rĂ©seau. Historiquement reprĂ©sentĂ© par des Business Angels, le fonds d’amorçage se dĂ©veloppe dĂ©sormais au sein des incubateurs comme Le B612 ou via des investisseurs publics Ă  l’image du fonds Ambition Amorçage Angels de Bpifrance.

Le fonds de capital-risque

C’est le second fonds qui peut intervenir dans la croissance d’une entreprise. Pourquoi l’appeler « capital risque » ? Simplement parce que le fonds qui intervient trĂšs en amont du projet ne sait pas s’il profitera d’un rendement et encore moins, d’un rendement rapide. Le fonds s’adresse majoritairement aux entreprises innovantes ou technologiques, mĂȘme si les autres ne sont pas exclues. Le fonds rĂ©alise sa plus-value lorsque l’entreprise entre en Bourse ou qu’elle se fait racheter, d’oĂč sa motivation Ă  intĂ©grer des entreprises rentables ou en passe de l’ĂȘtre.

Dans cette catégorie, les fonds comme Kima Ventures, Xange ou Partech Ventures sortent particuliÚrement du lot.

Bon Ă  savoir : une entreprise innovante peut Ă©galement faire appel au fonds de capital innovation.

Le fonds de capital développement

Ce fonds est intĂ©ressant pour vous si votre entreprise est mature. Il s’adresse donc beaucoup Ă  des PME en recherche de financement. Il vous aidera Ă  dĂ©velopper votre activitĂ©, Ă  accĂ©lĂ©rer votre croissance externe ou Ă  sĂ©curiser votre patrimoine.

Ce fonds que l’on nomme Private Equity est connu via des exemples comme Initiative & Finance ou Geneo Capital Entrepreneurs.

S’il vous intĂ©resse, lisez notre article dĂ©diĂ© Ă  ce fonds et aux opportunitĂ©s de financement pour les PME.

Le fonds de capital transmission

Le fonds de capital transmission finance l’expansion Ă  long terme de votre entreprise, assure la consolidation ou facilite la transmission. Ce fonds vous aide surtout dans une opĂ©ration Ă  effet de levier comme le LBO afin de financer la dette de la holding.

Si ces expressions restent vagues pour vous, n’hĂ©sitez pas Ă  consulter notre article dĂ©diĂ© Ă  la transmission et au LBO.

2. Les fonds dĂ©diĂ©s Ă  l’immobilier

AppelĂ©s fonds d’investissement immobilier ou fonds de placement immobilier, ces organismes sont lĂ©gion en France, la faute Ă  notre amour pour l’investissement dans la pierre.

Il existe les OPCI (Organismes de Placement Collectif en Immobilier), les SCPI (SociĂ©tĂ©s Civiles de Placement Immobilier), les OPCVM (Organismes de Placement Collectif en Valeurs MobiliĂšres) qui regroupent les SICAV et les FCP, ainsi que les SIIC (SociĂ©tĂ©s d’Investissement Immobilier CotĂ©es).

Le placement collectif consiste Ă  investir dans plusieurs projets afin de ne pas mettre tous ses Ɠufs dans le mĂȘme panier ; tandis que la mention « cotĂ©e » signifie un investissement en Bourse. Certains fonds comme les OPCVM fonctionnent via des actions ou obligations. D’autres fonds Ă  l’image des SIIC couvrent tous les domaines d’immobilier.

Pour investir, nous vous conseillons l’aide d’un gestionnaire ou de votre banquier.

3. Les fonds d’investissement en Bourse

Ces fonds d’investissement sont gĂ©nĂ©ralement nommĂ©s OPC pour Organisme de Placement Collectif. Ce sont eux que l’on dĂ©signe lorsque l’on parle de placement en Bourse. Ces fonds investissent aussi bien dans de trĂšs grandes entreprises (CAC40) que dans des cours de matiĂšres premiĂšres par exemple. Certains cependant se spĂ©cialisent dans le placement d’actions de petites et moyennes entreprises.

Pour une entreprise de taille moyenne ou une personne physique, ils ne forment pas toujours la rĂ©ponse la plus intĂ©ressante en termes de stratĂ©gie de placement. La preuve, en 2018, les fonds d’investissement en actions Ă  grande valeur française ont accusĂ© une baisse de 14,5 %. Ne parlons mĂȘme pas des besoins en financement des startups et des PME, ils ne jouent pas dans la mĂȘme cour.

4. Les fonds de prĂȘt Ă  l’économie

Ces fonds de prĂȘt sont destinĂ©s aux assurances, investisseurs institutionnels. CrĂ©Ă©s en 2013, ils bĂ©nĂ©ficient aux PME et ETI qui ont une activitĂ© commerciale, industrielle, agricole ou immobiliĂšre, mais pas celles qui Ă©voluent dans le secteur financier. Ces fonds financent le dĂ©veloppement de l’investissement et de la croissance.  

Si vous souhaitez en bénéficier, tournez-vous vers votre banque qui va elle chercher du cÎté des FPE, ou faites-vous accompagner par un intermédiaire qui vous mettra en contact avec les bons investisseurs.

Via votre banque, des conseillers ou des organismes spĂ©cialisĂ©s, il existe de nombreux moyens de trouver le bon fonds d’investissement pour votre projet. Ne le faites pas seuls, profitez des conseils d’experts en financement FinKey.