Vous en avez entendu parler des Business Angels mais leur fonctionnement reste encore un mystère pour vous? C’est un type d’investisseur, qui, mi-philanthrope-mi financier, peut vous aider à développer vos finances et bâtir votre projet.
FinKey vous dresse ici ce qu’il faut connaître pour rencontrer ces nouveaux acteurs du financement. Accédez à ces réseaux qui pourraient bien s’avérer profitables pour votre développement.
Pour compléter la lecture de cet article, FinKey a relevé pour vous les Business Angels les plus dynamiques au cours du premier semestre 2019. N’hésitez pas à consulter ici notre article dédié à ces anges de la finance.
Avec un réseau de plusieurs milliers de contacts référencés, Finkey dispose d’un réseau sélectif de Business Angels prêts à vous accompagner. Pour accélérer votre levée de fonds, appuyez vous sur notre outil de mises en relation.
Qu’est-ce qu’un business angel ?
En tant que personne physique, il investit, directement ou à travers une holding d’investissement, de l’argent au capital des sociétés. Il sélectionne celles qui ont le plus de potentiel commercial ou technique. Il se tourne prioritairement vers les très jeunes start ups puisque c’est là qu’il a le plus de valeur ajoutée.
Ce nouvel investisseur aide les entreprises aussi bien à renforcer leurs fonds propres c’est à dire leurs ressources financières durables qu’à se développer humainement.
Il investit principalement dans le cadre d’une opération de levée de fonds seul ou avec des co-investisseurs. L’une de ces particularités, est d’être beaucoup plus souple sur les conditions juridiques et financières. Par rapport à un fonds d’investissement professionnel comme les fonds d’amorçage ou de capital risque, le business angel a vision opérationnelle.
Les différents profils de Business Angels :
On peut distinguer plusieurs types d’investisseurs privés qui s’intéressent à l’investissement early stage dans les start ups:
➤ Les entrepreneurs à succès actif ou non qui ont créé leur entreprise et fait fortune au moment de la revente. Ils investissent des montants entre 25 000 € et 500 000 €. Ils sont relativement nombreux en France et jouent un rôle essentiel dans les entreprises à très fort potentiel.
➤ Les Family offices : Ce sont des investisseurs appartenant tous à la même famille. Il se regroupe au sein d’un familly office pour consacrer une partie de leur patrimoine financier à l’investissement dans les start ups. Ils sont capables de financer des montants plus importants que les business angels traditionnels de 100 k€ à plusieurs millions d’euros.
➤ Les anciens dirigeants de PME, cadre supérieur ou jeunes retraités qui cherchent à partager leur savoir faire et diversifier leur patrimoine financier. Ces derniers investissent des montants plus modestes de quelques milliers d’euros à 50 000 €.
Ils interviennent à tous les stades de la vie d’une entreprise mais la majorité investissent lors de la phase d’amorçage. Les BA peuvent opérer individuellement avec leur fonds propres.
De nombreux Business Angels se rassemblent en association via des réseaux comme Paris BA. Ils peuvent également constituer des fonds spécifiques d’investissement appelés SIBA (Société de BA)
Actuellement, c’est France Angels qui regroupe l’ensemble des 64 associations de réseaux de business angels présent en France. On estime qu’il y a environ 7 000 investisseurs privés actifs à travers l’hexagone pour 37 millions d’euros investis en 2018.
Les réseaux de business angels
FinKey recense plusieurs dizaines de réseaux de business angels à travers la France. Entre 1 et 10 associations d’investisseurs privés sont présents dans chacune des régions françaises. L’un des critères d’investissement les plus importants pour ce type d’investisseur est la proximité géographique. En effet, le business angel est souvent un ancien dirigeant d’entreprise qui souhaite apporter son expertise et son expérience aux entrepreneurs. Ainsi, il veut être proche de ses participations. Il faut donc vous concentrer en priorité sur les business angels de votre région quand vous recherchez des investisseurs privés. Voici quelques exemples de réseaux d’investisseurs privés à travers la France :
À Paris
Paris Business Angels Paris Business Angels Veymont Participations AdhocInvest INSA Angels Femme Business Angels Angel Business ClubÀ Lyon
Health Angels Rhones Alpes Arts et Métiers Business Angels Lyon Angels Beaujolais Business Angels Club BA EM Lyon ForeverPourquoi faire appel à des business angels ?
On ne peut pas toujours financer seul l’ambition de son projet entrepreneurial. Et bien souvent, ce sont les premières étapes pour lancer sa start up qui sont les plus difficiles opérationnellement et financièrement.
Faire appel à ces nouveaux investisseurs présente de nombreux atouts. Au-delà des flux financiers qu’ils apportent, vous bénéficiez d’une expérience, d’une expertise et d’un réseau qu’il est difficile d’acquérir par vous-même.
Vous rencontrez des personnes dynamiques et bien implantées dans votre secteur qui peuvent vous ouvrir des portes. Grâce à votre relation de proximité avec ces investisseurs privés, vous gagnez vite en maturité et peaufinez votre projet plus rapidement.
En synthèse, accueillir des business angels à son capital est une véritable opportunité pour accélérer son projet sous réserve de sélectionner les bons partenaires. L’échange et le partage des valeurs personnelles est aussi important que le partage de la vision stratégique de la start up.
Dans les années 2010, l’avènement du crowdfunding equity appelé également financement participatif en capital a permis de simplifier et densifier le maillage territorial des business angels. Une trentaine de plateforme ont vu le jour en quelques années permettant de fédérer ces nouveaux acteurs du financement. Les sociétés à fort potentiels comme les sociétés plus matures peuvent désormais présenter leur projet en ligne et être mis en relation avec des business angels intéressés pour prendre part au capital.
Finkey dispose d’un réseau sélectif de Business Angels prêts à vous accompagner. Pour accélérer votre choix, faites confiance aux experts dédiés FinKey pour trouver les meilleures sources de financement selon le profil et les caractéristiques de votre entreprise.
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